外匯局出臺(tái)《電子銀行個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理暫行辦法》
國家外匯管理局
據(jù)介紹,這一暫行辦法的主要內(nèi)容包括:
一是經(jīng)外匯局驗(yàn)收合格后,銀行可將本行電子銀行系統(tǒng)接入個(gè)人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng),為個(gè)人辦理電子銀行結(jié)售匯業(yè)務(wù),并執(zhí)行全國統(tǒng)一的個(gè)人結(jié)售匯年度總額管理規(guī)定。
二是境內(nèi)外個(gè)人可以通過網(wǎng)上銀行、自助終端、電話銀行、手機(jī)銀行等多種電子銀行渠道,使用本人賬戶辦理年度總額以內(nèi)、經(jīng)常項(xiàng)下(貿(mào)易除外)的購匯和結(jié)匯業(yè)務(wù)。
三是銀行和個(gè)人辦理電子銀行個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)時(shí),應(yīng)符合相關(guān)外匯管理規(guī)定,并保證錄入個(gè)人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)的真實(shí)、完整和準(zhǔn)確。
四是外匯局和銀行將對(duì)電子銀行個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)進(jìn)行密切跟蹤監(jiān)測(cè),篩查和甄別違法違規(guī)交易,將參與分拆等違規(guī)活動(dòng)的個(gè)人納入“關(guān)注名單”進(jìn)行重點(diǎn)管理。納入“關(guān)注名單”的個(gè)人在一定時(shí)間內(nèi)將不能再通過電子銀行繼續(xù)辦理購匯和結(jié)匯業(yè)務(wù)。
2010年初,為便利個(gè)人辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù),支持銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新,外匯局先后批準(zhǔn)中國銀行、招商銀行、中國工商銀行試點(diǎn)開辦電子銀行個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù),境內(nèi)個(gè)人可通過試點(diǎn)銀行的電子渠道自助進(jìn)行結(jié)售匯操作。